Simple, clair,
sans surprise
Voici exactement comment se déroule notre collaboration — de votre premier message à votre premier placement. Tout se passe en visio, partout en France.
Les 4 étapes de votre accompagnement
L’appel découverte
On se parle en visio pendant 20 minutes. Pas de présentation commerciale, pas de pitch. Je pose quelques questions simples pour comprendre votre situation : revenus, épargne actuelle, objectifs, horizon de placement.
À l’issue de cet appel : Vous savez si je peux vous aider. Si c’est le cas, on planifie le bilan approfondi.
Le bilan patrimonial approfondi
C’est le cœur de notre travail. On prend le temps d’analyser votre situation dans le détail : patrimoine, fiscalité, protection, projets. Je prépare ce rendez-vous en amont sur la base de ce que vous m’avez communiqué.
Ce qu’on analyse ensemble : Votre situation fiscale réelle · Les solutions les plus adaptées à votre profil · Les simulations chiffrées (économies d’impôts, rendements potentiels, comparatifs)
La recommandation personnalisée
Dans les 7 jours suivant le bilan, je vous envoie une recommandation écrite et détaillée. Elle récapitule votre situation, les solutions retenues, les produits sélectionnés parmi mes +25 partenaires, et les simulations associées.
Vous décidez librement. Aucune obligation de souscrire. Si vous avez des questions, on reprend un appel pour en discuter.
La souscription guidée et le suivi
Si vous décidez d’aller de l’avant, je vous accompagne pas à pas dans la souscription — 100% en ligne, à votre rythme. Je reste disponible à chaque étape pour répondre à vos questions.
Un point annuel est proposé pour adapter votre stratégie à l’évolution de votre vie et des marchés.
Ce que vous recevez concrètement
Pas de vague « accompagnement global » — voici exactement ce que vous obtenez.
Une recommandation écrite
Un document personnalisé qui récapitule votre situation et les solutions retenues — avec les simulations chiffrées.
Des simulations réelles
Projection sur 10 ans, calcul de votre économie d’impôts PER, rendement net réel de votre SCPI selon votre TMI.
Une sélection multi-partenaires
Je compare +25 partenaires pour vous recommander les meilleurs produits du marché — pas ceux d’une seule banque.
Un accompagnement à la souscription
Je vous guide étape par étape dans les démarches en ligne. Vous ne souscrivez rien seul dans le vide.
Un suivi dans le temps
Je reste votre interlocuteur après la souscription. Pas de disparition une fois la commission touchée.
Une relation confidentielle
Vos informations patrimoniales et fiscales restent strictement confidentielles, conformément à la réglementation AMF.
Questions pratiques
Par visio — Google Meet, Zoom ou Teams selon votre préférence. Un lien vous est envoyé par email avant chaque rendez-vous. Pas besoin de se déplacer.
Pour l’appel découverte : rien de particulier, juste quelques infos en tête sur votre épargne et vos objectifs. Pour le bilan : votre dernier avis d’imposition suffit.
L’appel découverte est fixé généralement sous 2 à 5 jours ouvrés. Le bilan approfondi dans la semaine suivante. La recommandation sous 7 jours après le bilan.
Absolument pas. L’appel découverte et le bilan sont gratuits et sans engagement. Vous décidez librement de donner suite ou non à mes recommandations.
Je suis rémunéré par les partenaires financiers (assureurs, sociétés de gestion) sous forme de rétrocessions de commissions. Ce mode de rémunération vous est communiqué avant toute souscription, conformément à la réglementation MIF2.
Aucun problème. Je travaille avec des clients partout en France — Paris, Lyon, Bordeaux, Toulouse et ailleurs. Tout se passe en visio, aucun déplacement nécessaire.
Ce que ça vous coûte
L’appel découverte, le bilan patrimonial et la recommandation personnalisée sont entièrement gratuits. Ma rémunération provient uniquement des partenaires financiers si vous décidez de souscrire.
Inscrit à l’ORIAS n°24003793 — Membre CNCEF — Sous le contrôle de l’AMF
Ma rémunération vous est communiquée de façon transparente avant toute souscription.
Prêt à démarrer ?
La première étape est un simple appel de 20 minutes. Gratuit, sans engagement, depuis chez vous.
Démarrer mon bilan gratuit →
Berenity Patrimoine — Fabien Bernard, Conseiller en Investissements Financiers, ORIAS n°24003793 (www.orias.fr), membre CNCEF, Association agréée par l’AMF. Mandataire d’intermédiaire en assurance et en opérations de banque. Sous le contrôle de l’ACPR.